節約術

ポートフォリオ設計

更新日:

フィナンシャルプランナーにポートフォリオ設計を聞いてきました。

忘れないようにメモ。

 

年齢、リスク許容度、家族構成に合わせて株式、債券、その他の資産クラスをうまく組み合わせることが大切。

ポートフォリオの設定が、資産形成の良しあしを左右する。

 

株式

株式は長い目で見れば年率7%程度のリターンが見込めます。

但し、変動率が高いので、最悪、半分になってもいいような資産として考えておくべきでしょう。

年齢にもよりますが、全資産の30%~40%が目安です。

 

配当は再投資。20%の税金が引かれた後で再投資をメインにしましょう。

 

お勧めのファンドは、国内株なら投信。

【2018年最新版】FPお勧めの直販投信

 

海外株なら、ブラックロック、バンガード、ステート・ストリートが作っているファンドが人気です。

最近では、「楽天・全世界株式インデックス・ファンド」が人気。

「楽天・全世界株式インデックス・ファンド」の投資対象は、アメリカの投信会社であるバンガード社の超人気ETF(バンガード・トータル・ワールド・ストックETF(VT))。

VTは、先進国と新興国、大型株だけではなく中小型株の指数であるFTSEグローバル・オールキャップ・インデックスに連動することを目指しているファンドです。

ETFをそのまま買えばいいじゃないか、と思われるかもしれないのですが、楽天の人気は手間の少なさ。

投信にすることで、積立が気楽にできます。

 

債権

結局証券会社のお勧めの商品は、証券会社が売りたい商品が多い。

自分でネットで気になるものをみつけるのが吉。

 

 

Private Equity Fund

金融資産がある程度になってくると、いわゆるプライベートバンクのサービスが受けられるようになります。

日本でも口座開設ができるのはUBSとか。

ホンコン辺りまで行けばHSBCで口座が開けます。

 

 

一任勘定取引、IPO、私募債、私募リートといったものから、ランドバンキングといったちょっとあまり聞いた事がないものまで。

ちょっと怖い気もしますが、マスにはなかなか出てこない金融商品があるそうです。

 

関連記事です

おすすめ記事一覧

Ryze Tech TELLO 1

1万円そこそこの値段ながら性能が高いと評判のDJI Ryze Tech TELLOを実際に使ってみたレビューです。子供の ...

2

スターウッド プリファード ゲスト® アメリカン・エキスプレス®・カードは、2017年時点で旅行好きの方に一番お勧めでき ...

3

目次1 無料でビジネスクラスでハワイ旅行が出来る理由2 ポイントサイトとは3 無料でビジネスクラスでハワイ旅行に行くため ...

-節約術

Copyright© しろくま無添加 写真&子連れ旅行記 , 2018 All Rights Reserved.